Naše AML politika a ověření

Tato stránka vysvětluje, jak na platformě Spinfest Casino bojujeme proti praní špinavých peněz a financování terorismu, kdy a proč vás ověřujeme a co od vás v konkrétních situacích potřebujeme. Všechna pravidla vycházejí z podmínek naší licence.

Náš závazek v oblasti AML

Provozujeme kasino Spinfest Casino na základě licence vydané autoritou Anjouan pod číslem ALSI-152406028-FI2. Provozovatelem je společnost Nova Fusion N.V. Licence nás zavazuje k plnění zákona o prevenci praní peněz a financování terorismu (AML/CFT) a k implementaci interních postupů, které tyto povinnosti v praxi naplňují.

V praxi to znamená, že známe své hráče, sledujeme jejich transakce a hlásíme podezřelé aktivity příslušným orgánům. Naše Compliance tímu neustále aktualizuje interní směrnice podle aktuálních doporučení Finanční akční skupiny (FATF) a požadavků licenční autority. Žádná výjimka z těchto pravidel neexistuje, ani pro dlouhodobé hráče, ani pro VIP členy.

• Přísná identifikace každého hráče před první registrací sázek o reálné peníze
• Průběžný monitoring vkladů, výběrů a herního chování
• Hlášení podezřelých transakcí licenční autoritě
• Školení všech zaměstnanců v oblasti AML a KYC

Kdy vás ověřujeme

Tři povinné momenty ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích. Nejdříve při registraci, kdy po vás chceme základní údaje a potvrzení plnoletosti. Podrobné ověření dokumentů pak následuje vždy před vaším prvním výběrem, bez výjimky. Třetí situací je překročení prahových hodnot transakcí nebo výskyt podezřelého chování podle našich interních pravidel.

Od prvního výběru potřebujeme doklad totožnosti, potvrzení adresy a ověření vlastnictví platební metody. Kontrolu dokumentů zpracováváme do 48 hodin.

• Při registraci: ověření e-mailu, telefonu a data narození
• Před prvním výběrem: plné KYC s ověřením dokumentů
• Kumulativní obrat nad prahovou hodnotu stanovenou našimi interními pravidly
• Při podezření na napadení účtu nebo neobvyklé herní aktivitě

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby byl co nejjednodušší a většinu hráčů zvládl během několika minut. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu v zabezpečené sekci a náš tým je ručně kontroluje.

• Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu
• Vyfoťte nebo naskenujte doklad totožnosti (občanský průkaz nebo pas) z obou stran
• Nahrajete potvrzení adresy, které není starší než tři měsíce (účet za energie, bankovní výpis)
• Případně doložíte vlastnictví platební metody (fotka karty s viditelnými posledními čtyřmi číslicemi nebo screenshot e-peněženky)
• Odešlete dokumenty ke kontrole
• Výsledek obdržíte e-mailem a oznámením v účtu, standardně do 48 hodin

Jak chráníme vaše dokumenty

Veškeré dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s přísným řízením přístupu. Zobrazit je mohou pouze autorizovaní zaměstnanci Compliance oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám s výjimkou zákonné povinnosti hlásit podezřelé transakce státním orgánům.

Doložení zdroje prostředků

Kdy a proč se ptáme

Source of funds dokládáte tehdy, když objem vašich vkladů přesáhne úroveň, kterou považujeme za neobvyklou vzhledem k vašemu profilu, nebo když monitoring vyhodnotí určité vzorce chování jako rizikové. Nejde o nedůvěru vůči vám, ale o zákonnou povinnost prokázat, že prostředky použité ke hře pocházejí z legálního zdroje.

Za dostatečné doložení považujeme například výplatní pásku za poslední tři měsíce, potvrzení o příjmu, daňové přiznání nebo výpis z účtu, ze kterého vklady provádíte. Dokument, který pošlete, musí odpovídat výši a frekvenci vašich vkladů. Pokud doložíte částku v jiné měně, řídíme se kurzem v den podání dokladu.

Monitoring vkladů a výběrů

Co sledujeme a jak

Každý vklad a výběr na naší platformě prochází automatizovanou kontrolou. Sledujeme objemy, frekvenci, platební metody i návaznost na vaši herní aktivitu. Výběry posíláme výhradně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, což je jedno ze základních pravidel proti praní peněz. Pokud jste vkládali kartou i kryptoměnou, rozdělujeme výběr poměrně podle zdrojových vkladů.

Minimální vklad i výběr činí 500 CZK, denní limit výběru je 125 000 CZK. Standardní výběry zpracováváme do jedné hodiny, výběry v kryptoměnách během několika minut. Žádné poplatky za vklady ani výběry si neúčtujeme.

Co se stane při neověření

Dokud nedokončíte ověření před prvním výběrem, výběrové požadavky vám zamítneme. Účet zůstane aktivní, hra o již vložené prostředky není omezena, ale peníze si bez ověření nevyberete. Pokud požadované dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší výzvy, účet pozastavíme a po uplynutí zákonné lhůty může dojít k jeho uzavření.

Zamítnutí dokumentů oznámíme e-mailem spolu s důvodem. Nejčastější příčiny jsou nečitelné fotografie, doklad po lhůtě platnosti nebo nesoulad mezi údaji v dokladu a údaji v účtu. Po opravě můžete dokumenty nahrát znovu, počet pokusů neomezujeme. Při podezření na falšování dokumentů nebo založení účtu na jinou osobu účet ukončíme okamžitě a případ hlásíme licenční autoritě.

• Výběr zamítnut do dokončení KYC
• Pozastavení účtu po 30 dnech bez doručených dokumentů
• Okamžité uzavření při falšování nebo převodu účtu

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích ukládáme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, respektive od provedení poslední transakce. Vyplývá to přímo z AML předpisů naší licence, které nám tuto retenční lhůtu ukládají jako povinnost. Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Důvodem takto dlouhé retence je možnost zpětné kontroly ze strany dozorových orgánů. Máte-li zájem o výmaz dat dříve, kontaktujte podporu na adrese [email protected], ale v případě aktivního účtu nemůžeme zákonnou lhůtu zkrátit.

Časté otázky

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Dokumenty kontrolujeme do 48 hodin od jejich nahrání. Většinu žádostí vyřídíme výrazně rychleji, složitější případy s doložením zdroje prostředků mohou trvat celou lhůtu.

Musím se ověřit, i když hraji jen o malé částky?

Ano, plné ověření identity je povinné před prvním výběrem u každého hráče bez rozdílu. Ochráníme tak váš účet i celou platformu.

Jaké dokumenty slouží k potvrzení adresy?

Přijímáme například účet za energie či internet nebo bankovní výpis. Dokument nesmí být starší než tři měsíce a musí na něm být vaše jméno a adresa shodná s údaji v účtu.

Proč musím vybírat stejnou metodou, jakou jsem vkládal?

Pravidlo stejné platební metody je standardním AML opatřením. Zabraňuje tomu, aby někdo vkládal jedním kanálem a vybíral jiným, což je typický vzorec praní peněz.